【運用レポート】2020年6月のインデックス投資状況

こんちわ。旦那イノシシです。

2020年6月の積み立て投資を行いました。

我が家は毎月1回のペースで積み立てを行っており、全世界に分散させたポートフォリオを構築しています。

米国株式一点張りでS&P500に注力！！というような投資法を推奨される方も多いですが、私は全世界に分散させるように投資しています。

アメリカという国の力がスゴいのは何となく分かるのですが、やはり卵は多めのカゴに分けておきたい　という考えのもと、全世界に分散させています。

今後は毎月の積み立て完了後に結果を記録していきたいと思います。

インデックス投資全体の推移

今月までのトータル推移です。

今年初めの予定では「インデックス投資は2020年中には始めよう。」という程度の意気込みだったのですが、コロナショックが発生したことで「株式のバーゲンセールを逃す手はない！！」と思い、予定を前倒しして2020年3月からインデックス投資をスタートしました。

2020年3月～4月にかけて世界の株価は暴落しましたが、最近はそれなりに回復してきましたね。

こちらは各アセットクラスの推移です。

アセットクラス間で特に目立った違いもなく、世界全体が似たような動きをしているのかな？という印象を受けます。

ただ、コロナウィルスがブラジル等の新興国で拡大傾向であり、先進国ではピークを超えた状況を考えると、これから数か月は先進国と新興国で株価の動きに違いが出るかもしれません。

そうは言っても先進国では第2波、第3波の可能性が残ります。

それ次第では株価の二番底に向かうことも・・・

投資開始の初め頃、あーでもないこーでもないと積み立て配分を毎月のように変更していたのですが、ようやく落ち着きました。

先進国株式：新興国株式：日本株式=81％：12%：7%

に固定して積み立てているのですが、”あーでもないこーでもない時代”の名残りがアセットアロケーションに表れています。

もう少ししたら積み立て配分に合うようにリバランスしてみようと思います。

コロナウィルスの完全収束にはまだまだ時間がかかりそうですが、我が家はコツコツと毎月の積み立てを続けるだけです。

「今は株価のバーゲンセールだ！」と思いながら積み立てを継続し、株価回復の時を楽しみにしています。

そして今は私のNISA枠で運用していますが、生活防衛資金がもう少し貯まれば妻のNISA口座も使って運用を拡大していきたいと考えています。

2021年には始められるといいな。

では、今日はこの辺で。